Dos años después de que Hamás atacara a Israel el 7 de octubre de 2023, las familias de las víctimas presentaron una demanda contra Binance, la principal plataforma de criptomonedas plagada de escándalos.
En una presentación del 24 de noviembre de 2025 presentada por representantes de más de 300 víctimas y familiares, Binance y su ex director ejecutivo, el recientemente indultado Changpeng Zhao, fueron acusados de ignorar intencionalmente los controles contra el lavado de dinero y los llamados controles de “conozca a su cliente” que requieren que las instituciones financieras identifiquen quién está involucrado en las transacciones.
Al hacerlo, alega la demanda, Binance y Zhao, quienes se declararon culpables en 2023 de violaciones de lavado de dinero, permitieron a entidades terroristas designadas por Estados Unidos, como Hamás y Hezbolá, lavar mil millones de dólares. Binance se negó a comentar sobre el caso, pero emitió un comunicado diciendo que cumple plenamente con las leyes de sanciones reconocidas internacionalmente.
El problema que aborda la demanda de Binance va más allá de los grupos terroristas designados por Estados Unidos.
Como experto en contrarrestar la proliferación de tecnología armamentista, creo que las acusaciones entre Binance y Hamas podrían representar la punta del iceberg de cómo se utilizan las criptomonedas para socavar la seguridad global y, en algunos casos, la seguridad nacional de Estados Unidos.
La criptomoneda ayuda a países como Corea del Norte, Irán y Rusia, así como a varios grupos terroristas y relacionados con las drogas, a financiar y comprar miles de millones de dólares en tecnología para programas de armas ilegales.
Si bien continúan algunas acciones coercitivas, creo que la adopción de las criptomonedas por parte de la administración Trump podría amenazar la capacidad de Estados Unidos para contrarrestar la financiación ilícita de la tecnología militar.
De hecho, expertos como la profesora Yesha Yadav, la profesora Hilary J. Allen y Graham Steele, el grupo de defensa anticorrupción Transparencia Internacional e incluso el propio Tesoro de Estados Unidos advierten que otras lagunas en la legislación podrían amenazar aún más la seguridad nacional de Estados Unidos.
Herramienta de evasión de sanciones
Durante los últimos 13 años, el Proyecto sobre Seguridad Internacional, Comercio y Gobernanza Económica, donde trabajo como investigador, ha llevado a cabo investigaciones y ha liderado a la industria y al gobierno para ayudar a los países a combatir la propagación de tecnología de armas peligrosas, incluido el uso de criptomonedas para financiar armas y el lavado de dinero.
Durante ese tiempo, hemos visto un aumento en el uso de criptomonedas para lavar y recaudar fondos para programas de armas y como medio innovador para evadir sanciones.
Los esfuerzos de los actores estatales en Irán, Corea del Norte y Rusia se basan en lagunas en la aplicación de la ley, lagunas jurídicas y la naturaleza nebulosa de las criptomonedas para lavar y recaudar dinero para comprar tecnología armamentista. Por ejemplo, en 2024, se pensaba que alrededor del 50% de las divisas de Corea del Norte procedían de criptomonedas recolectadas en ataques cibernéticos.
¿Ladrones de bancos modernos? iStock/Getty Images más robo a un banco digital
En febrero de 2025, Corea del Norte robó más de 1.500 millones de dólares en criptomonedas de Bibit, un intercambio de criptomonedas con sede en los Emiratos Árabes Unidos. Estos ataques pueden considerarse una forma de robo a un banco digital. Bibit realizaba transferencias regulares de criptomonedas desde billeteras frías fuera de línea (como una caja fuerte en su hogar) a “billeteras calientes” que están en línea pero requieren verificación humana para las transacciones.
Los agentes norcoreanos engañaron a un desarrollador que trabajaba en un servicio utilizado por Bibit para que instalara malware que les daba acceso para evitar la autenticación multifactor. Esto permitió a Corea del Norte desviar transferencias de criptomonedas hacia sí misma. Los fondos se trasladaron a billeteras controladas por Corea del Norte, pero luego se lavaron repetidamente a través de mezcladores y muchas otras criptomonedas y billeteras que sirven para ocultar el origen y la ubicación final de los fondos.
Si bien se han recuperado algunos fondos, muchos han desaparecido.
El FBI finalmente vinculó el ataque con el grupo cibernético norcoreano TraderTraitor, una de las muchas unidades cibernéticas y de inteligencia involucradas en los ciberataques.
Quedarse atrás en seguridad
La criptomoneda es atractiva debido a la facilidad con la que se puede adquirir y transferir entre cuentas y diversas monedas digitales y emitidas por el gobierno, con pocos o ningún requisito de identificación.
Incluso las monedas estables, promovidas por la administración Trump como más seguras y respaldadas por una moneda fuerte como el dólar estadounidense, sufren abusos generalizados relacionados con la financiación de programas de armas ilegales y otras actividades.
El presidente Donald Trump presenta una legislación GENIUS que codifica el uso de monedas estables, criptomonedas vinculadas a activos estables como el dólar estadounidense o los bonos. Brendan Smialowski/AFP vía Getty Images
Las redes financieras tradicionales, si bien no son inmunes al lavado de dinero, cuentan con salvaguardas bien establecidas para evitar que el dinero se utilice para financiar programas de armas ilegales.
Pero un análisis reciente muestra que a pesar de los esfuerzos de aplicación de la ley, la industria de las criptomonedas todavía está rezagada en lo que respecta a implementar salvaguardias contra el lavado de dinero. Al menos en algunos casos, esto es intencional, ya que algunas empresas de cifrado pueden intentar eludir los controles con fines de lucro, razones ideológicas o disputas políticas sobre si las plataformas pueden ser consideradas responsables de las acciones de usuarios individuales.
No es sólo la recaudación de estos fondos por parte de naciones rebeldes y grupos terroristas lo que constituye una amenaza, aunque eso es a menudo lo que aparece en los titulares. Una preocupación aún más apremiante es la posibilidad de un lavado de dinero silencioso entre empresas fantasma. Esto ayuda a los actores a evitar el escrutinio de las redes financieras tradicionales cuando buscan desviar fondos de otros esfuerzos de recaudación de fondos o de empresas que utilizan para comprar equipos y tecnología.
La increíble cantidad de transacciones criptográficas, la gran cantidad de intercambios y corredores centralizados y descentralizados y los esfuerzos regulatorios limitados han hecho que las criptomonedas sean increíblemente útiles para lavar fondos para programas de armas.
Este proceso se beneficia de la falta de salvaguardas y controles de “conozca a su cliente” que los bancos deben seguir para prevenir delitos financieros. Creo que esto debería aplicarse, y a menudo se aplica, a entidades grandes y pequeñas que ayudan a mover, almacenar o transferir criptomonedas conocidas como proveedores de servicios de activos virtuales o VASP. Sin embargo, la aplicación de la ley ha resultado difícil porque existe una cantidad increíblemente grande de VASP en numerosas jurisdicciones. Y las jurisdicciones tienen capacidad o voluntad variables para hacer cumplir los controles.
La industria de las criptomonedas, aunque supuestamente está sujeta a muchas de estas salvaguardias, a menudo no hace cumplir las reglas o evita la detección debido a su naturaleza descentralizada.
Fondos digitales, riesgo real
Las recompensas para naciones y organizaciones rebeldes como Corea del Norte pueden ser altas.
Desde que evitó hábilmente las sanciones, Corea del Norte se ha beneficiado más de su visión inicial de la promesa de las criptomonedas. El aislado país ha establecido un extenso programa cibernético para evadir sanciones que depende en gran medida de las criptomonedas. No se sabe cuánto dinero ha recaudado o lavado en total Corea del Norte para su programa de armas utilizando criptomonedas, pero ha robado al menos 2.800 millones de dólares en criptomonedas durante los últimos 21 meses.
Irán también ha llegado a depender de las criptomonedas para ayudar a vender petróleo vinculado a sus programas de armas, tanto para sí mismo como para fuerzas proxy como los hutíes y Hezbolá. Estos esfuerzos están impulsados en parte por el intercambio de criptomonedas de Irán, Nobitek.
Se ha documentado que Rusia está yendo más allá del uso de criptomonedas como medio de recaudación de fondos y lavado de dinero y ha comenzado a utilizar su propia criptomoneda para comprar materiales y tecnología para armas que alimentan su guerra contra Ucrania.
Una amenaza a la seguridad nacional
A pesar de estos riesgos graves y crecientes, el gobierno de Estados Unidos está retirando su aplicación de la ley.
El controvertido indulto del fundador de Binance, Changpeng Zhao, ha llamado la atención debido a la señal que envía sobre el compromiso de Estados Unidos de hacer cumplir las sanciones relacionadas con la industria de las criptomonedas. Otras acciones, como la desregulación del uso de criptomonedas en la industria bancaria y el cierre de la unidad de criptomonedas del Departamento de Justicia, han dañado gravemente la capacidad de Estados Unidos para prohibir e impedir los esfuerzos por utilizar criptomonedas para financiar programas de armas.
Estados Unidos también se ha comprometido a poner fin a la “regulación mediante procesamiento” y ha abandonado numerosas investigaciones sobre su incapacidad para hacer cumplir las regulaciones para prevenir tácticas utilizadas por entidades como Corea del Norte. Esto incluye abandonar un caso legal ciertamente complicado sobre sanciones contra un “mezclador” supuestamente utilizado por Corea del Norte.
Creo que estas acciones envían un mensaje equivocado. Por el momento, las criptomonedas se utilizan ilegalmente para financiar programas de armas que amenazan la seguridad de Estados Unidos. Es un problema real que merece ser tomado en serio.
Y aunque continúan algunas acciones de aplicación de la ley, el hecho de no implementar y aplicar salvaguardias desde el principio significa que las criptomonedas seguirán utilizándose para financiar programas de armas. La criptomoneda tiene usos legítimos, pero ignorar los riesgos de lavado y evadir sanciones dañará los intereses nacionales de Estados Unidos y la seguridad global.
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